AML / KYC POLICY

Последнее обновление: 21 июля 2025 года

1. Общие положения

Настоящая AML / KYC политика (далее — «Политика») определяет принципы и процедуры, используемые Emara Global Estate (далее — «Платформа», «мы»), для предотвращения:

отмывания денег,
финансирования терроризма,
мошеннических действий,
незаконного использования финансовых инструментов.

Платформа соблюдает международные рекомендации FATF, требования KYC (Know Your Customer) и применимые нормы законодательства.

2. Цели AML / KYC политики

Политика направлена на:

подтверждение личности пользователя;
оценку рисков, связанных с его деятельностью;
предотвращение незаконных транзакций;
обеспечение прозрачности всех операций;
защиту законных интересов пользователей и Платформы.

3. Идентификация и верификация пользователя (KYC)

Перед предоставлением полного доступа к функционалу Платформы мы обязаны идентифицировать пользователя.

3.1. Какие данные могут быть запрошены:

паспорт или ID-карта;
фотография держателя документа;
подтверждение адреса (utility bill / bank statement);
дата рождения;
источник происхождения средств (при необходимости);
дополнительные документы согласно требованиям законодательства.

3.2. Методы верификации:

автоматическая проверка через сертифицированные KYC-провайдеры;
ручная проверка специалистами службы безопасности;
биометрические проверки (при необходимости).

3.3. Когда верификация обязательна:

при регистрации;
при совершении финансовых операций;
при достижении определённых лимитов;
при подозрении на нестандартную активность.

4. Процедуры AML (Anti-Money Laundering)

Платформа реализует комплекс мер противодействия отмыванию денег:

4.1. Мониторинг транзакций

Мы отслеживаем:

необычные или крупные операции;
многократные переводы за короткий срок;
движение средств, не соответствующее профилю пользователя;
попытки сокрытия происхождения средств.

4.2. Оценка рисков

Каждому пользователю может назначаться уровень риска в зависимости от:

страны резидентства;
профиля деятельности;
истории транзакций;
полноты предоставленных документов.

4.3. Подозрительная активность

Мы можем временно заблокировать операции или аккаунт, если:

данные пользователя вызывают сомнения;
поступающие средства имеют сомнительное происхождение;
активность не соответствует заявленному профилю;
пользователь нарушает правила Платформы.

4.4. Обязательное сотрудничество с регулирующими органами

В соответствии с законодательством Платформа может передавать информацию:

государственным органам финансового контроля;
правоохранительным органам;
судебным инстанциям.

Передача данных осуществляется только в рамках закона.

5. Ограничения для пользователей

Платформа может отказать в обслуживании или ограничить функционал для пользователей:

из стран, находящихся под санкциями;
находящихся в списках OFAC, FATF, UN;
подозреваемых в незаконной деятельности;
отказавшихся пройти или завершить верификацию.

6. Обязанности пользователя

Пользователь обязуется:

предоставлять достоверные данные;
своевременно обновлять информацию при изменении документов;
не использовать Платформу для незаконных действий;
проходить дополнительные проверки по запросу Платформы.

7. Хранение и защита данных

Все полученные в процессе KYC/AML данные:

обрабатываются в защищённой среде;
хранятся в соответствии с международными стандартами безопасности;
используются строго для соблюдения регулирования и обеспечения безопасности.

8. Приостановка и прекращение обслуживания

Платформа вправе приостановить доступ или заблокировать аккаунт при:

непрохождении KYC;
предоставлении ложных данных;
нарушении правил AML;
подозрении на незаконные транзакции.

Блокировка может быть временной или постоянной.

9. Обновление политики

Платформа имеет право обновлять Политику AML/KYC без предварительного уведомления.
Изменения вступают в силу с момента публикации.

10. Контакты

По вопросам AML / KYC:

Emara Global Estate - Compliance Department
Email: support-ege@gmail.com
Поддержка 24/7